Introdução
Os day traders profissionais utilizam um método de gerenciamento de riscos chamado “regra de risco de 1%”, ou o modificam ligeiramente para se adequar aos seus métodos de negociação. A adesão a essa regra mantém as perdas de capital no mínimo quando um trader tem um dia ruim ou enfrenta condições de mercado difíceis, ao mesmo tempo em que permite ótimos retornos mensais ou renda. A regra de risco de 1% faz sentido por muitos motivos, e você pode se beneficiar ao entendê-la e utilizá-la como parte de sua estratégia de negociação.
O que é a Regra de Risco de 1%?
A regra de risco de 1% é um método de gerenciamento de riscos amplamente utilizado por day traders. Ela envolve arriscar no máximo 1% do valor da sua conta em cada negociação individual. Isso ajuda a proteger o capital do trader, limitando as perdas em situações adversas, enquanto ainda permite a busca de retornos positivos consistentes.
Por que é importante implementar a Regra de Risco de 1%?
A implementação da regra de risco de 1% é importante por várias razões. Primeiro, ela limita as perdas em negociações individuais, protegendo o capital do trader de quedas significativas. Segundo, permite um crescimento constante do capital, mesmo em face de perdas ocasionais. Terceiro, promove uma abordagem disciplinada e estruturada para o gerenciamento de riscos, evitando decisões impulsivas ou emocionais que podem levar a perdas maiores.
Regra de 1% na Gestão de Risco Durante o Trade
Seguir a regra significa que você nunca arrisca mais de 1% do valor da sua conta em uma única negociação. Isso não significa que se você tiver uma conta de negociação de $30.000, você só pode comprar $300 em ações, que seriam 1% de $30.000.
Você pode usar todo o seu capital em uma única negociação, ou até mais se utilizar alavancagem. Implementar a regra de risco de 1% significa que você toma medidas de gerenciamento de riscos para evitar perdas superiores a 1% em qualquer negociação individual.
Ninguém ganha todas as negociações, e a regra de risco de 1% ajuda a proteger o capital do trader de declínios significativos em situações desfavoráveis. Se você arriscar 1% do saldo atual da sua conta em cada negociação, você precisaria perder 100 negociações consecutivas para acabar com sua conta. Se os traders iniciantes seguissem a regra de 1%, muitos deles teriam sucesso em seu primeiro ano de negociação.
Arriscar 1% ou menos por negociação pode parecer uma pequena quantia para algumas pessoas, mas ainda pode proporcionar ótimos retornos. Se você arrisca 1%, você também deve definir sua meta de lucro ou expectativa em cada negociação bem-sucedida para 1,5% a 2% ou mais. Ao fazer várias negociações por dia, é totalmente possível obter alguns pontos percentuais em sua conta todos os dias, mesmo que você ganhe apenas metade de suas negociações.
Aplicando a Regra
Ao arriscar 1% da sua conta em uma única negociação, você pode fazer uma negociação que lhe dê um retorno de 2% em sua conta, mesmo que o mercado tenha se movido apenas uma fração de 1%. Da mesma forma, você pode arriscar 1% da sua conta mesmo que o preço normalmente se mova 5% ou 0,5%. Isso pode ser alcançado utilizando metas e ordens de stop-loss.
Você pode usar a regra para negociar ações durante o dia ou outros mercados, como futuros ou forex. Suponha que você queira comprar uma ação a $15, e você tem uma conta de $30.000. Você olha o gráfico e vê que o preço recentemente atingiu uma baixa de curto prazo em $14,90.
Você coloca uma ordem de stop-loss em $14,89, um centavo abaixo do preço da baixa recente. Depois de identificar a localização do seu stop-loss, você pode calcular quantas ações comprar, arriscando no máximo 1% da sua conta.
O risco da sua conta corresponde a 1% de $30.000, ou $300. O risco da sua negociação é de $0,11, calculado como a diferença entre o preço de compra da ação e o preço de stop-loss.
Divida o risco da sua conta pelo risco da sua negociação para obter o tamanho de posição adequado: $300 / $0,11 = 2.727 ações. Arredonde isso para baixo para 2.700, e esse é o número de ações que você pode comprar nessa negociação sem se expor a perdas superiores a 1% do saldo da sua conta. Observe que 2.700 ações a $15 custam $40.500, o que excede o valor do saldo de sua conta de $30.000. Portanto, você precisa de uma alavancagem de pelo menos 2:1 para fazer essa negociação.
Se o preço da ação atingir o seu stop-loss, você perderá cerca de 1% do seu capital, ou quase $300 neste caso. Mas se o preço subir e você vender suas ações a $15,22, você ganha quase 2% do seu dinheiro, ou quase $600 (descontando as comissões). Isso ocorre porque sua posição é calibrada para ganhar ou perder quase 1% para cada $0,11 que o preço se move. Se você sair a $15,33, você ganha quase 3% na negociação, mesmo que o preço tenha se movido apenas cerca de 2%.
Esse método permite que você adapte as negociações a todos os tipos de condições de mercado, seja volátil ou tranquilo, e ainda ganhe dinheiro. O método também se aplica a todos os mercados. Antes de negociar, você deve estar ciente do slippage, onde você não consegue sair no preço de stop-loss e pode ter uma perda maior do que o esperado.
Variações Percentuais
Traders com contas de negociação inferiores a $100.000 geralmente utilizam a regra de 1%. Embora 1% ofereça mais segurança, uma vez que você esteja consistentemente lucrativo, alguns traders utilizam uma regra de risco de 2%, arriscando 2% do valor da sua conta por negociação. Um meio-termo seria arriscar apenas 1,5% ou qualquer outra porcentagem abaixo de 2%.
Para contas acima de $100.000, muitos traders arriscam menos de 1%. Por exemplo, eles podem arriscar apenas 0,5% ou até 0,1% em uma conta grande. Enquanto opera no curto prazo, fica difícil arriscar até mesmo 1% porque os tamanhos das posições se tornam muito grandes. Cada trader encontra uma porcentagem com a qual se sinta confortável e que se adapte à liquidez do mercado em que opera. Independentemente da porcentagem escolhida, mantenha-a abaixo de 2%.
Suportando Perdas
A regra de 1% pode ser ajustada para se adequar ao tamanho da conta e ao mercado de cada trader. Defina uma porcentagem com a qual você se sinta confortável em arriscar e, em seguida, calcule o tamanho da posição para cada negociação de acordo com o preço de entrada e o stop-loss.
Seguir a regra de 1% significa que você pode suportar uma sequência longa de perdas. Supondo que você tenha negociações vencedoras maiores do que as perdedoras, você perceberá que seu capital não diminui rapidamente, mas pode aumentar rapidamente. Antes de arriscar qualquer dinheiro, mesmo 1%, pratique sua estratégia em uma conta demo e trabalhe para obter lucros consistentes antes de investir seu capital real.
O que fazer para melhorar sua estratégia de gerenciamento de riscos?
Existem várias ações que você pode tomar para melhorar sua estratégia de gerenciamento de riscos e implementar a regra de risco de 1% de forma eficaz. Alguns exemplos incluem:
- Definir claramente os níveis de stop-loss e metas de lucro para cada negociação.
- Utilizar ordens de stop-loss e take-profit para automatizar a saída das negociações.
- Realizar análises técnicas e fundamentais para embasar suas decisões de negociação.
- Aprender a controlar as emoções e evitar tomar decisões baseadas no medo ou ganância.
- Manter um registro detalhado de suas negociações e revisá-las regularmente para identificar áreas de melhoria.
5 Benefícios de utilizar a Regra de Risco de 1%:
- Proteção do capital: Limitar as perdas em 1% do valor da conta ajuda a proteger o capital do trader.
- Crescimento consistente: Com gerenciamento de riscos adequado, mesmo pequenos ganhos podem se acumular ao longo do tempo.
- Disciplina e controle emocional: A regra de risco de 1% promove uma abordagem disciplinada e ajuda a controlar as emoções durante as negociações.
- Sobrevivência a longo prazo: Evitar grandes perdas aumenta as chances de sobreviver e progredir no mercado financeiro.
- Aprendizado contínuo: O gerenciamento de riscos permite uma análise constante das negociações, identificando áreas de melhoria e promovendo o aprendizado contínuo.
5 Riscos de não utilizar a Regra de Risco de 1%:
- Perdas significativas: Sem uma regra de risco adequada, as perdas podem se tornar desproporcionalmente grandes em relação ao capital.
- Falta de disciplina: Sem uma estratégia de gerenciamento de riscos, é mais fácil ceder a emoções e tomar decisões impulsivas.
- Impacto psicológico: Perdas grandes podem abalar a confiança do trader e levar a um ciclo de negociação prejudicial.
- Capital esgotado: Negociações excessivamente arriscadas podem levar à perda total do capital em curto prazo.
- Dificuldade em se recuperar: Grandes perdas podem exigir ganhos desproporcionalmente grandes para se recuperar, tornando o processo mais desafiador.
Sempre é Importante Lembrar
Além de compreender as questões técnicas da regra de risco de 1%, é fundamental ter controle emocional ao operar no mercado financeiro. O gerenciamento de risco desempenha um papel essencial nesse aspecto, envolvendo a determinação do tamanho adequado das posições, o estabelecimento de stop-loss e a definição de metas de saída com lucro. É importante lembrar que os mercados são voláteis e que perdas fazem parte do processo de aprendizado. Portanto, é necessário estar aberto a novas estratégias, ajustar abordagens conforme necessário e manter-se atualizado com as informações mais recentes. Com disciplina e paciência, é possível aumentar as chances de se tornar um trader bem-sucedido e lucrativo.
Conclusão
A regra de risco de 1% é uma estratégia fundamental para day traders profissionais que desejam proteger seu capital e obter retornos consistentes no mercado financeiro. Ao limitar as perdas em cada negociação a 1% do valor da conta, os traders podem enfrentar dias ruins ou condições de mercado difíceis sem comprometer significativamente seu capital. Além disso, essa abordagem disciplinada e estruturada para o gerenciamento de riscos ajuda os traders a manter o controle emocional e tomar decisões mais informadas.
Implementar a regra de risco de 1% requer prática, paciência e aprendizado contínuo. É importante ajustar a porcentagem de risco com base no tamanho da conta e nas preferências individuais. Utilizar ordens de stop-loss e take-profit, realizar análises técnicas e fundamentais e manter registros detalhados são ações essenciais para melhorar a estratégia de gerenciamento de riscos.
Perguntas Respondidas por este Artigo:
O que é a regra de risco de 1%?
A regra de risco de 1% é um método de gerenciamento de riscos utilizado por day traders para limitar as perdas em cada negociação a 1% do valor da conta.
Por que é importante implementar a regra de risco de 1%?
A implementação da regra de risco de 1% é importante para proteger o capital, promover o crescimento consistente e manter uma abordagem disciplinada no trading.
Quais são os benefícios de utilizar a regra de risco de 1%?
Os benefícios incluem proteção do capital, crescimento consistente, disciplina, sobrevivência a longo prazo e aprendizado contínuo.
Quais são os riscos de não utilizar a regra de risco de 1%?
Os riscos incluem perdas significativas, falta de disciplina, impacto psicológico, esgotamento do capital e dificuldade em se recuperar.
Como melhorar a estratégia de gerenciamento de riscos?
Melhorar a estratégia envolve definir stop-loss e metas de lucro, utilizar ordens automatizadas, controlar emoções, revisar e aprender com as negociações.
Qualquer Dúvida Sobre a Regra de Risco de 1%, Entre em Contato com o Canal “Com Lucro”
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Outras Informações Relevantes Sobre a Regra de Risco de 1%
- A regra de risco de 1% é amplamente adotada por traders profissionais e pode ser aplicada a vários mercados financeiros.
- É importante ajustar a porcentagem de risco com base no tamanho da conta e na preferência pessoal.
- O uso de ordens de stop-loss e take-profit ajuda a automatizar o processo de saída das negociações.
- A regra de risco de 1% é parte integrante de uma estratégia de gerenciamento de riscos abrangente.
A Melhor Forma de Aprender Sobre a Regra de Risco de 1%
A melhor forma de aprender sobre a regra de risco de 1% e aprimorar suas habilidades de gerenciamento de riscos é através das informações, vídeos e aulas oferecidos pelo canal “Com Lucro”. Nossos especialistas fornecem orientações práticas, exemplos do mundo real e dicas úteis para ajudar você a implementar efetivamente essa regra em sua estratégia de negociação.
Principais Livros sobre Gerenciamento de Riscos – Aprendendo com a Leitura
- “The Art of Risk Management” por Jess Lederman
- “Trading in the Zone” por Mark Douglas
- “The Black Swan: The Impact of the Highly Improbable” por Nassim Nicholas Taleb
- “Trading Risk: Enhanced Profitability through Risk Control” por Kenneth L. Grant
- “Beyond Fear: A Toltec Guide to Freedom and Joy” por Miguel Ruiz Jr.
Produto ou Acessório Interessante para a Implementação da Regra de Risco de 1%
Uma planilha de gerenciamento de riscos personalizada pode ser um acessório útil para ajudar a calcular o tamanho das posições de acordo com a regra de risco de 1%. Essas planilhas podem ser adaptadas às suas necessidades específicas e simplificar o processo de implementação da estratégia.
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