Introdução
Nesta página, exploraremos a trajetória e o sucesso de Warren Buffett, um dos investidores mais importantes e ricos do mundo. Conheceremos sua história, seus princípios de investimento e sua atuação como CEO da Berkshire Hathaway.
Nome completo: Warren Edward Buffett – Investidor, CEO da Berkshire Hathaway e Filantropo
Local de Nascimento: Omaha, Nebraska, Estados Unidos
Data de Nascimento: 30 de agosto de 1930
Fortuna em 2023 (Forbes): US$ 104,6 bilhões
Quem é Warren Buffett?
Warren Buffett é uma figura de destaque no mercado financeiro global, considerado um dos investidores mais importantes e um dos mais ricos do mundo.
Sua fortuna em 2019 foi estimada em quase US$ 90 bilhões.
Warren Buffett é conhecido por ser presidente e principal acionista da Berkshire Hathaway, uma empresa de investimentos fundada nos anos 60. A Berkshire Hathaway possui participações em diversas companhias, incluindo gigantes como Apple, Coca-Cola, Visa e Kraft-Heinz.
Ao aplicar os conceitos de value investing e gestão de risco, Buffett tem alcançado consistentemente retornos superiores aos índices S&P 500 e Dow Jones por décadas, multiplicando seu capital.
Seu apelido, “Oráculo de Omaha”, é uma homenagem à cidade do meio-oeste americano onde ele reside e às suas sábias lições de vida.
Warren Buffett é conhecido também por suas frases espirituosas, como “Invista em negócios que qualquer idiota pode comandar porque, um dia, algum idiota pode fazer isso” e “A diferença entre pessoas bem-sucedidas e pessoas realmente bem-sucedidas é que as realmente bem-sucedidas dizem não para quase tudo”.
Como começou e como ficou rico?
Nascido durante a Grande Depressão nos Estados Unidos, Warren Buffett é filho de uma editora de jornais e de um corretor de ações que se tornou empreendedor após perder o emprego.
Seu interesse por investimentos começou cedo, aos sete anos, quando leu o livro “1.000 formas de ganhar US$ 1.000”. Ao longo dos anos, ele continuou estudando sobre investimentos através dos livros da biblioteca particular de seu pai.
Aos 11 anos, Buffett fez sua primeira aquisição na bolsa, comprando três ações da Cities Services, hoje conhecida como Citgo. Desde a adolescência, ele acumulou uma fortuna considerável, fruto de seu trabalho e investimentos.
Aprendendo com craques
Warren Buffett aprimorou seus conhecimentos ao estudar com Benjamin Graham, considerado o pai do value investing, durante seus estudos na Universidade de Columbia.
Graham influenciou profundamente o estilo de investimento de Buffett, levando-o a analisar cuidadosamente os fundamentos das empresas e a adquirir ações a preços baixos.
Buffett também aperfeiçoou suas habilidades de oratória, frequentando um curso de Dale Carnegie, o que se revelou crucial para seu sucesso ao longo da vida.
Método Warren Buffett de investir
Buffett é conhecido por utilizar o poder dos juros compostos e da paciência em seus investimentos. Ele utiliza a estratégia buy and hold, comprando ações de empresas que acredita a preços atraentes e mantendo-as em sua carteira por longos períodos.
O investidor dedica uma parte significativa de seu tempo a leitura, mantendo-se informado sobre diversos assuntos, mas preferindo investir em setores que domina completamente.
Buffett também busca empresas que são negociadas abaixo de seu valor intrínseco, fazendo análises detalhadas dos balanços, gestão, mercado e resultados das companhias.
Proteção do negócio
Ao longo das décadas, Buffett adquiriu participações em empresas com marcas conhecidas e vantagens competitivas, como Coca-Cola, Kraft-Heinz, Visa e Apple.
Ele compara o negócio dessas empresas a um castelo com um fosso de proteção ao seu redor, o que impede a concorrência de tomar seu lugar.
Buffett também é conhecido pelas grandes aquisições, como a parceria com Jorge Paulo Lehmann e o 3G Capital para controlar a Kraft-Heinz. Entretanto, no início de sua carreira, ele buscava empresas baratas e teve um grande acerto com a aquisição da Berkshire Hathaway, uma companhia têxtil centenária em dificuldades.
Berkshire Hathaway
A Berkshire Hathaway, hoje uma das maiores empresas de investimento do mundo, teve origem no setor têxtil quase 100 anos antes do nascimento de Warren Buffett.
Em 1962, Buffett viu uma oportunidade de investimento e fez suas primeiras compras de ações da Berkshire. Seu objetivo era utilizar a técnica chamada “Guimbas de Charuto” para identificar empresas em dificuldades que ainda poderiam render lucros.
Porém, a estratégia não teve o resultado esperado, e Buffett acabou assumindo o controle da empresa após se sentir traído pela diretoria, o que foi considerado um erro colossal pelo próprio investidor.
Conversão em Holding
Em 1969, Buffett encerrou sua firma de investimentos, a Buffett Partnership, e assumiu o controle da Berkshire Hathaway. A partir daí, ele começou a diversificar os negócios da empresa, entrando no setor de seguros, onde tinha experiência.
A dinâmica de fluxo de caixa das seguradoras foi utilizada com maestria para impulsionar os negócios da Berkshire. Buffett fez aquisições importantes ao longo dos anos, incluindo bancos e financeiras como Wells Fargo, Goldman Sachs, JP Morgan Chase, Bank of America, além de investir em gigantes de consumo, como Coca-Cola, Kraft-Heinz e Mondelez.
Seu portfólio também inclui empresas globais como Johnson & Johnson, Delta Airlines, American Airlines e General Motors. Nos últimos anos, ele fez investimentos no setor de tecnologia, como Apple e Amazon.
Buffett realiza anualmente uma conferência de acionistas da Berkshire Hathaway em Omaha, um evento que atrai milhares de participantes de todo o mundo e é considerado uma celebração de seus negócios.
Acertos e Erros
Apesar de sua grande reputação como investidor, Warren Buffett não se esquiva de mencionar seus erros ao longo dos anos. Ele considera sua tomada da Berkshire Hathaway como uma decisão absurda e emocional, que interrompeu o acúmulo de juros compostos em seu capital.
Outro erro que Buffett destaca foi a decisão de adquirir parte do banco de investimentos Salomon Brothers, o que acabou arranhando a reputação da Berkshire após um escândalo envolvendo a falsificação de compras de títulos do Tesouro.
Entretanto, sua abordagem contrarian e sua atuação durante a crise financeira de 2008 mostraram-se acertadas e geraram lucros significativos para a Berkshire Hathaway.
Estilo de vida e filantropia
Apesar de ser um bilionário, Warren Buffett leva uma vida simples e possui hábitos econômicos, vivendo na mesma casa em Omaha que comprou em 1958.
Ele é o maior filantropo da história e, desde 2006, já doou bilhões de dólares para a Bill & Melinda Gates Foundation e outras iniciativas. Buffett também incentivou outros super-ricos a participarem do The Giving Pledge, um movimento que busca promover a filantropia entre os bilionários.
Sua amizade com Bill Gates é conhecida, e juntos eles trabalham para incentivar grandes doações para causas sociais em todo o mundo.
Frases Famosas de Warren Buffett
- “O risco vem de você não saber o que está fazendo.” – Warren Buffett
- “O investimento mais importante que você pode fazer é em si mesmo.” – Warren Buffett
- “Se você não consegue criar riqueza para si mesmo, não pode ajudar ninguém.” – Warren Buffett
- “É melhor comprar uma ótima empresa a um preço justo do que uma empresa justa a um ótimo preço.” – Warren Buffett
- “O mercado de ações é projetado para transferir dinheiro dos ativos impacientes para os pacientes.” – Warren Buffett
- “Preço é o que você paga. Valor é o que você recebe.” – Warren Buffett
- “Seja ganancioso quando os outros estão com medo e tenha medo quando os outros estão gananciosos.” – Warren Buffett
- “O investimento em conhecimento rende os melhores juros.” – Warren Buffett
- “Wall Street é o único lugar onde as pessoas vão de Rolls-Royce para pegar conselhos daqueles que pegam o metrô.” – Warren Buffett
- “Nunca peça permissão para investir. Faça sua lição de casa e invista com convicção.” – Warren Buffett
- “É muito melhor comprar uma empresa maravilhosa a um preço justo do que uma empresa justa a um preço maravilhoso.” – Warren Buffett
- “A persistência é o segredo do sucesso nos investimentos.” – Warren Buffett
- “O tempo é amigo dos bons negócios e inimigo dos negócios ruins.” – Warren Buffett
- “O investimento bem-sucedido é antecipar o que todo mundo fará e fazer o oposto.” – Warren Buffett
- “Nunca testamos a profundidade de um rio com os dois pés.” – Warren Buffett
Sempre é Importante Lembrar
“Além de compreender as questões técnicas do mercado financeiro, é fundamental ter controle emocional ao operar no mercado financeiro. O gerenciamento de risco desempenha um papel essencial nesse aspecto, envolvendo a determinação do tamanho adequado das posições, o estabelecimento de stop loss e a definição de metas de saída com lucro. É importante lembrar que os mercados são voláteis e que perdas fazem parte do processo de aprendizado. Portanto, é necessário estar aberto a novas estratégias, ajustar abordagens conforme necessário e manter-se atualizado com as informações mais recentes. Com disciplina e paciência, é possível aumentar as chances de se tornar um trader bem-sucedido e lucrativo.”
Perguntas Respondidas por este Artigo
Quem é Warren Buffett?
Warren Buffett é uma figura proeminente no mercado financeiro global, considerado um dos investidores mais importantes e ricos do mundo.
Como começou e como ficou rico?
Warren Buffett desenvolveu interesse por investimentos desde cedo, estudou com Benjamin Graham e obteve sucesso com a Berkshire Hathaway.
Qual é o método de investimento de Warren Buffett?
Buffett utiliza o value investing e a estratégia buy and hold, buscando empresas com valor intrínseco e mantendo-as a longo prazo.
Quais são alguns dos acertos e erros de Warren Buffett?
Ele teve acertos com a Berkshire Hathaway e na crise de 2008, mas também cometeu erros, como a aquisição da Salomon Brothers.
Qual é o estilo de vida e a filantropia de Warren Buffett?
Buffett leva uma vida simples e é o maior filantropo da história, doando bilhões para causas sociais e incentivando outros a fazerem o mesmo.
A Melhor Forma de Aprender Sobre o Assunto
A melhor forma de aprender sobre investimentos e seguir os passos de Warren Buffett é lendo livros sobre o tema e utilizando as informações, vídeos e aulas disponíveis no canal “Com Lucro”.
Principais Livros de Investimento – Aprendendo com a Leitura
- “A bola de neve: Warren Buffett e o negócio da vida” – Alice Schroeder (Autor), Marcello Lino (Tradutor), Livia de Almeida (Tradutor)
- “O jeito Warren Buffett de investir: Os segredos do maior investidor do mundo” – Robert G. Hagstrom (Autor)
- “O Tao de Warren Buffett” – Mary Buffet (Autor), David Clark (Autor)
- “Buffettology: The Previously Unexplained Techniques That Have Made Warren Buffett the World’s Most Famous Investor” – Mary Buffett (Autor), David Clark (Autor)
- “As regras básicas de Warren Buffett” – Jeremy C. Miller (Autor)
- “As cartas de Warren Buffett: Lições de investimento e gestão selecionadas das cartas aos acionistas da Berkshire Hathaway” – Warren Buffett (Autor), Lawrence A. Cunningham (Criador)
Esses livros são excelentes recursos para aprender mais sobre Warren Buffett, suas estratégias de investimento e como ele se tornou uma figura tão influente no mundo financeiro. Lembre-se de que é sempre enriquecedor ler várias perspectivas diferentes para obter uma compreensão completa e bem-arredondada do assunto.
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